Не так страшен волк, как его малюют
Подборка советов и рекомендаций от специалистов по заполнению налоговой декларации за 2009 год.
Опять, двадцать пять. «Незаметно» подошло время подачи налоговой декларации (Einkommensteuererklärung) за 2009 год. (сатира) Хотя с прошлого года многие формуляры были немного упрощены, но всё равно на заполнение декларации о доходах уходит много времени и нервов.
Заполнение формуляров, для многих наших соотечественников является одной из труднейших проблем. Хотя если немного разобраться и под напрячься, то это занятие может не только принести моральное удовлетворение, но и в некоторых случаях очень даже неплохо пополнить семейный бюджет.
Специалисты советуют заполнение декларации даже работникам освобождённых налоговой службой от её заполнения (например, с низкой заработной платой) попробовать разобраться в казусах формуляров. Возможно, появиться возможность «вытянуть» с налоговой инспекции (Finanzamt) некоторые деньги.
Работники с более высокими доходами обязаны к подаче годовой декларации и у них нет другого выхода, как заполнить её и вовремя сдать в финансовую инспекцию. В таких случаях будет большим «грехом» не попробовать использовать все возможности для возврата переплаченных налогов.
Напоминаем: сдача декларации, в некоторых случаях, в налоговую службу ограничена до 31 мая текущего года, для тех, кто не успевает по каким либо причинам это сделать, должен сообщить в финансовое ведомство и получить желаемую отсрочку. Задержки по неуважительным причинам приводят к штрафам. Да и зачем это дело по неуважительным причинам затягивать, ведь если вам «грозит» возврат с переплаченных налогов, то лучше это сделать как можно раньше!!!
Большинство из нас знакомы с проблемой: после удержания всех налогов и поборов, честно заработанная сумма уменьшается порой до 50%. Но не многие знают о том, что, существует большое количество различных легальных возможностей уменьшения налогового бремени. Сегодня мы вместе с вами рассмотрим некоторые из них.
Основная масса работников Германии, при заполнении налоговой декларации прибегают к помощи профессионалов — Steuerberater. Довольно таки значительная часть жителей страны, заполняют формуляры самостоятельно. Наша сегодняшняя подборка, рассчитана на обе категории людей. Советы, приведённые сегодня нами в статье, пригодятся любому плательщику налогов, и, причём независимо от количества выплаченных государству налогов. Если вы обращаетесь к помощи профессионала — Steuerberater, соберите нужную информацию и передайте ему. Специалист знает, как ей ему распорядиться.
Итак приступим
Совет 1
Собирайте чеки от мастеров и ремесленников (Handwerkerrechnungen)
Начиная с 2006 года, произошла маленькая революция в налоговом праве Германии. Каждый житель Германии имеющий доход, может списывать с налогов все работы проведённые мастерами или ремесленниками для домашнего хозяйства, и что самое интересное, независимо от того являетесь ли вы владельцем своей недвижимости или работы проводились в снимаемой вами квартире. 20% от суммы работ до максимально 3.000 Евро в год, могут быть признаны налоговым ведомством. Это могут быть работы по починке ванны, смены крана, замены окон, перекладывание паркета, ремонт стиральной машины и т. д. Важным фактором тут является то, что мастера проводившие работы должны выставить счёт с чётко указанным временем, затраченного на выполнение работ (Arbeitsstunden) и стоимости рабочего часа. А также обратите внимание, чтобы стоимость затраченных материалов была выведена в счёте отдельно. Материалы, затраченные на выполнение услуг, не засчитываются налоговой службой.
Совет 2
Затраты на уборщицу или другие услуги по дому
Налоговым ведомством признаются расходы по помощи в домашнем хозяйстве, и причём в размере до 600 Евро в год.
Что можно отнести к таким услугам:
- Услуги дворника (Hausmeister)
- Услуги уборщицы (Putzfrau)
- Затраты на переезд (Umzug durch ein Umzugsunternehmen)
- Работы по саду (Gartenarbeiten)
- Расходы на управителя имуществом (Hausverwaltung)
- Расходы на няню (Kindermädchen)
- …. и т.д.
Важным моментом для признания этих расходов, является счета или вытяжки с конто по переводу денег за услуги.
Внимание: если вы снимаете квартиру, то при получении годового перерасчёта требуйте от своего арендодателя (Vermieter) правильного заполнения, с выводом всех расходов по снимаемой недвижимости и указанием все услуг по дому отдельно от других расходов. Это послужит вам доказательством ваших выплат перед финансовым ведомством.
Совет 3
Расходы по уходу за нуждающимися персонами
Если у вас в семье есть персоны, нуждающиеся в уходе (инвалиды, старые и немощные родители), то вы сможете списать с налогов 20% от максимальной суммы в 1.200 Евро за год. Единственным важным моментом, является то, что нуждающиеся в уходе персоны должны проживать на территории Германии.
Совет 4
Расходы по уходу за детьми
Начиная с 2006 года, родители могут указывать в декларации расходы, до 4.000 Евро в год, затраченные на уход за детьми в возрасте от 3 до 6 лет. Сюда включаются расходы на детский садик, наём няни, посещения курсов по развитию детей. Если оба родителя работают, то расходы можно указывать на детей от 0 до 14 лет.
Совет 5
Добровольные обязательства (Ehrenamtlich аrbeiten)
Пример: вы на добровольной основе помогаете какой-либо общественной организации (Красный крест, заняты спасательных организациях, руководите местной профсоюзной ячейкой, помогаете молодому поколению через Jugendamt — Jugendsozialarbeit и т. д.), тогда начиная с 2008 года, вы можете указать это в декларации, и сумма налогооблагаемых доходов уменьшится на 500 Евро, а если вы дополнительно ведёте в организации практические курсы, то необлагаемая налогами сумма может быть уменьшена дополнительно на 2.100 Евро.
Совет 6
Пожертвования
Германия страна с самыми высокими суммами пожертвований со стороны своих жителей. Но не все знают, что свои пожертвования можно списывать с налогов. Любая общественная организация, которой вы жертвуете деньги, по вашему запросу вышлет вам чек о получении денег. Внеся его сумму в формуляры и приложив его, вы сможете уменьшить свою налоговую нагрузку. Не стесняйтесь делать запросы в организацию, в которую вы жертвуете, это вполне нормальная практика и никто на вас не будет за это коситься.
Маленький секрет — бонус для читателей нашего сайта: почти все налоговые ведомства признают пожертвования в размере 50 Евро для одиноких и 100 Евро для супругов без предоставления доказательства.
Совет 7
Затраты на рабочий материал и оборудование
Затраты на рабочий материал и оборудование могут быть учтены налоговой в полной мере. К ним относятся:
- Рабочий стол
- Стул
- Полка для книг
- Рабочее место для компьютера
- Мебель
- Ковры
- Занавески
- Осветительные приборы
- Рабочая сумка (рюкзак)
- Рабочая одежда
- Профессиональная литература
- Компьютер, принтер и другие предметы для пользованием компьютером ….
- и т.д ….
Для того, чтобы эти расходы были приняты во внимание налоговым ведомством, надо доказать их необходимость в вашей профессиональной деятельности. Например: уборщице списать компьютер не позволят, но если она докажет, что собирается переучиваться на секретаршу, то списать его удастся.
Еще один важный момент, все расходы по рабочему материалу или оборудованию превышающие за каждый отдельный предмет сумму в 410 Евро будут разбиты налоговым ведомством на несколько лет, до максимально 5 лет. Пример: компьютер вам обошёлся в сумму 500 Евро, списать расходы на его приобретение вам позволят в течение 2 лет.
Совет 8
Выплаты в профсоюзы или другие профессиональные объединения (Gewerkschaft bzw. Verband)
Эти расходы учитываются в полном размере ведомством налогов.
Совет 9
Расходы по поиску работы или повышения квалификации
Все расходы и затраты по поиску работы будут учтены налоговым ведомством. Например: расходы на поездки к будущему работодателю, расходы по звонкам для поиска работы, расходы электричества при пользовании компьютером, стоимость фотографий для Bewerbungsmappe, расходы на конверты и марки и т.д. То же самое, касается всех ваших потуг для улучшения своей квалификации или получения новой. Обратите внимание: эта расходная статья очень интересна, самое главное уметь правильно доказать налоговой свои затраты. Включайте свою фантазию и совместите её с разумом и у вас всё получится.
Совет 10
Расходы на страхование
Все ваши расходы по страхованию, с целью защиты себя и вашей семьи от общих рисков: смерть (Tod), болезни (Krankheit), инвалидность (Invalidität), ответственность в отношении третьих лиц (Haftlichversicherung) и т. д. засчитываются ведомством налогов полностью.
Совет 11
Профессиональные заболевания
Об этом знают только узкий круг посвящённых. Все расходы по предохранению себя и своего здоровья от профессиональных болезней засчитываются как Werbungskosten, что в свою очередь означает, полное признание налоговым ведомством. Эта графа, может дать самый большой позитивный эффект при «списывании налогов». Важным моментом является, подтверждение, что именно профессия несёт ответственность за болезнь.
Совет 12
Телефон и Интернет
Используете свой личный телефон и Интернет в производственных целях? Тогда запросто можно будет внести 20% стоимости счётов (Grundgebühr, Gesprächsgebühren) в декларацию о доходах и при этом не обязаны в деталях это доказывать. Внимание: верхняя граница списываемых расходов для работников не должна превышать суммы в 20 Евро в месяц.
Совет 13
Профессиональная литература
Книги, газеты и другие печатные издания могут быть вписаны в главу расходов в декларации о доходах. Важным моментом является использование этой литературы в профессиональной деятельности: повышение квалификации или ежедневной деятельности.
Совет 14
Напоследок еще один бонус-совет — намёк, постоянным читателям нашего сайта
Представьте ситуацию, что вы совершаете поездки на своей машине по выполнению поручений по работе, например: поездка к клиенту, подвезти работника к определённому пункту, «смотаться» по другим производственным целям … И ваш шеф не платит вам за эти поездки. Обратитесь к нему, чтобы он написал в свободной форме и заверил своей подписью, что, мол, господин Мюллер ездил столько раз туда-то и сюда-то на общее расстояние в 2.000 — 3.000 километров (тут сумма всех ваших поездок). Ваш шеф от этого ничего не теряет, а вы можете от этого неплохо выиграть. Теперь смело можете приложить этот листок к налоговой декларации и вписать сумму расходов по 0,30 Евро за каждый километр проложенный вами на машине в обе стороны.
Житейский совет от редакторов сайта:
- прежде чем доверить заполнение налоговой декларации профессионалу, попробуйте собрать побольше рекомендаций о его работе из доверительных источников: знакомые, друзья, отзывы в интернете …
- если вы обращаетесь к помощи профессионала, то требуйте с него любую информацию, которая поможет вам снизить своё налоговое бремя. Имейте в виду, что, не каждый специалист по налогам -Steuerberater по доброй воле будет подсказывать вам возможные пути по их уменьшению.
- если вы решили заполнять декларацию сами, то посвятите достаточно времени в изучение этого вопроса и поиска легальных возможностей для списания налогов. Все ваши затраты времени будут вам сполна возмещены.
- если вы заметили, что некоторые возможности были упущены вами в прошлых годах, не отчаивайтесь, довольно таки часто есть возможность списать расходы с доходов за последние 2-4 года.
- узнайте телефон вашего инспектора (Finanzbetreuer) через информацию (Finanzamt Zentrale) налогового ведомства и в случае затруднений в заполнении позвоните ему. Внимание: Работники налоговой не дают консультаций и советов по возврату налогов, но обязаны ответить на все поставленые вами вопросы. Пользуйтесь этим правом.
- постарайтесь, как можно раньше сдать декларацию в налоговую, тем самым у вас уменьшается срок ожидания решения. Начиная с конца апреля, многие фирмы Германии сдают свои отчёты и нагрузка на инспекторов увеличивается, тем самым и время обработки ваших документов тоже.
Желаем вам успеха и побольше звонкой монеты в кармане
P.S. вы знаете другие возможности уменьшения налогового бремени? Общайтесь, обсуждайте, дискутируйте на нашем форуме
(Оценка: +57, от 72 посетителей)
Loading ...
Заглядывайте почаще в эту рубрику. По мере поступления хороших советов, все они будут публиковаться на этой страничке.
Сенкс! кое-что полезное нашол для себя
надо дать мужу почитать перед заполнением! Спасибо!
У меня к вам вопрос. Я слышал что можно до 30% стоимости электричества и телефон списывать. Если это так, то куда надо расходы вписывать?
Заранее спасибо за ответ
Sergej
Я слышал что можно до 30% стоимости электричества и телефон списывать
Да, в некоторых случаях. Чтобы правильно ответить вам на вопрос надо знать, являетесь ли вы наёмным работником и какой деятельностью занимаетесь
Добавка к Совету 4 «Расходы по уходу за детьми»
Если ваш ребенок пощещяет оффициальную школу русского языка, то попросите учителя или руководителя школы выставить вам счёт — Rechnung. Эти затраты можно тоже списывать с доходов
Вы бы лучше разделили тему на найимных работников и зелбштендигов, а то путаница получается
Sergej
Если смотреть на публикацию шире, то все возможности применимы для той и другой группы налогоплательщиков
Пришол с Германки.
Не обращайте внимание на злопыхателей.
Ваш сайт внёс в фавориты
Да, кому то больно вы на пятки наступили, что на вас так дружно горе бераторы на германке налетели
ossoft
Надеюсь на форуме германки и автор одно лицо
Вы зря обиделись на Daddy Cool он толковый парень. Может немного резко выразился, но ведь от этого всем польза?
Анонимно
Посмотрим, посмотрим :-)
[...] Перейти к советам по заполнению Einkommensteuererklärung [...]
Прямо в точку! Собираемся на выходные занятся документами
Заглянул к вам с германки :-)
Статья интересная и нужная, но не многим она сможет пригодится. Вот если бы вы еще написали в какие формуляры можно вписывать все эти пункты, то было бы отлично. А так, без специалиста не обойтись. И приняв во внимание, что многие переселенцы не дружат с немецким, и самодеятельность в заполнении декларации карается налоговой, то мало кто решится использовать ваши нужные советы.
В одном вы безусловно правы: при заполнении декларации о налогах нужна фантазия и тогда можно списать очень много
Желаю вам успеха. Буду заглядывать к вам почаще, есть много нужного
Анонимно
Приятно, что заглянули :-)
Вот если бы вы еще написали в какие формуляры можно вписывать все эти пункты, то было бы отлично.
Даже указав места, куда можно вносить эти данные можно составить подающему «медвежью» услугу. При заполнении налоговой декларации надо учитывать много различных пунктов, многие из них зависят от индивидуальной ситуации.
Нашей целью, при написании статьи, не было задачей дать вам готовое решение, а скорее всего показать вам направлении.
… многие переселенцы не дружат с немецким, и самодеятельность в заполнении декларации карается налоговой, то мало кто решится использовать ваши нужные советы …
Возможно вы правы, с другой стороны если человек начинает интересоваться определённой темой, то у него скорее всего всё получится … тоже самое с налоговой
.
Если чуствуется недостаток своих знаний, то лучше всего для начала обратится в специалисту: Steuerberater. Обычно нормальная консультация не будет вам стоить ни копейки, если этот специалист будет заполнять для вас Einkommensteuererklärung.
… при заполнении декларации о налогах нужна фантазия и тогда можно списать очень много …
Это совпадает с действительностью. Ведь главное, под каким «соусом» вы преподнесёте свои расходы Finanzamt(у).
Когда стоит или когда не стоит обращаться к специалисту?
Всё зависит от ваших доходов и точного ответа мы дать не сможем. Пару примеров:
- Семья из 4 человек имеет нетто в месяц: 1.200 — 1.700 Евро. Скорее всего эта семья освобождена от выплат налогов. Тем самым обращение к специалисту не нужно — принесёт лишние расходы ~ 100 Евро
- Семья из 3 человек, общий нетто доход в месяц — от 2.500. Во многих ситуациях обращение к специалисту рекомендовано.
Спасибо за интересную статью.
Пожалуйста
Спасибо. Можно вопрос задать?
объясните тип 11, я не совсем поняла как это можно спросить у шефа
Его мы перенесли на 14 место.
Ваш работодатель должен в свободной форме дать бумажку, что работник совершал поездки по работе на своей машине и за это не получал Entschädigung …
Указываются цели поездок и количество километров проехавших на машине в обе стороны, типа такого:
Von Dortmund nach Düsseldorf 12 x 36 x 2 = 864 km.
полезная информация
Аудиокнига — очень полезная штука.
Совсем недавно в нашей жизни появилось такое понятие как аудиокниги.Давайте попробуем вместе разобраться что же это такое?
Я как любопытный человек,привыкший быть в курсе всех событий не смогла удержаться что бы не поразмышлять на эту довольно популярную нынче тему.
При более внимательном рассмотрении я поняла,что аудиокнига — это довольно оригинальная и замечательная вещь,которая к тому же очень удобная и практичная.Причем абсолютно для всех, начиная от очень деловых, занятых людей и заканчивая школьниками.
Аудиокнига — это компакт диск на который записано какое-либо литературное произведение,причем произведение может быть самым разным — роман, поэма,стихи или сказка.Произведения в аудиокниге читаются профессионалами,актерами или чтецами,что делает аудиокнигу еще более интересной. Главное преимущество аудиокниги перед обычной в том,что читать ее можно читать,или правильней сказать слушать в любом месте — по дороге на работу (в метро,в машине,в транспорте), на отдыхе или дома.Мы живем в бешеном ритме,когда каждая секунда на счету,по этому на чтение зачастую просто не остается времени,но что бы быть разносторонним,образованным человеком нужно постоянно читать новые бестселлеры или классическую литературу,а для этого будет гораздо удобнее и практичнее по времени воспользоваться аудиокнигой.
Аудиокнига идеально подойдет для слепых или слабовидящих людей, которые в силу своего недуга не имеют возможности читать обычные книги, но имеют желания познавать волшебный мир литературы или дополнить свое образование.
Где же приобрести аудиокнигу??? Сегодня в каждом книжном магазине можно найти отдел где продаются аудиокниги,но можно найти и более бюджетный вариант. Аудиокнигу можно просто скачать в интернете.Существует много сайтов где можно скачать аудиокнигу совершенно бесплатно. Если вы хотите скачать аудиокнигу бесплатно просто наберите в поисковой системе — скачать аудиокнигу бесплатно, и в выдаче поисковика найти нужный вам сайт .
Каму лень или просто не охото искать такой интернет площадку самостоятельно, выложу ссылку на сайт где качаю аудиокниги я,к тому же кроме аудиокниг вы можете скачать на этом замечательном сайте журналы,учебники и много всего интересного. Ссылка — http://microsoftt.net/
P.S. Последняя прочтенная мною аудиокнига была Война и мир (Л.Толстой), раньше смотрела на толщину этой огроменной книги аж страшно было,а благодаря аудиокнигам прочитала ее за два дня по дороге на работу. Прошу и Вас уважаемые читатели поддержать мою тему и написать о своих впечатлениях о аудиокнигах.
Надеюсь что кому то помогла моя любознательность :-)
научил
I found your blog on bing. I think it’s pretty good.
замечательно понимаю, что не в тему но так уж получилось, здесь хоть живые люди есть
Вообще-то мне просто нужен совет, где можно найти работу?
самый лучший способ получить ответы по своим вопросам это регистрация на нашем форуме и задать вопрос в соответствующей рубрике: Предложение и поиск работы, услуг и предложений в Германии
Thanks for the post. Very good content on this site Always looking forward to new post.
Nice post mate.
This really answered my problem, thank you!
полезная инфа. спасибо
Hi there, I was browsing some sites and I found your site from yahoo. I read a few of your articles and think they are nicely written. Thank you, I will try to stop by your webpage soon.
I’m adding your blog rss feed so that i can see your new posts. Continue the great work!
http://www.diros.de is awsome, bookmarked
Heya; exceptional site.
Really great article with very interesting information. You might want to follow up to this topic!?! 2012
Really interesting blog, keep up the good work!
Thanks for tris interesting information! I found it very useful =)
http://www.diros.de thanks
http://www.diros.de is my TOP4 website!
http://www.diros.de brings back smile on my face
Simply want to say your article is as amazing. The clarity for your submit is just great and i can think you are knowledgeable on this subject. Fine together with your permission allow me to snatch your RSS feed to keep updated with approaching post. Thanks one million and please carry on the enjoyable work.